Cash-poolingovereenkomst — model & voorbeeld

Partijen

Holding B.V., hierna 'de Poolleider', en Werkmaatschappij B.V., hierna 'de Deelnemer', komen op 2026-09-01 de volgende cash-poolingovereenkomst aan met betrekking tot hun bankrekeningen bij ING Bank N.V..

Artikel 1 · Doel en werking

Bij zero balancing worden de saldi op de rekening van de Deelnemer dagelijks automatisch aangezuiverd tot nihil of tot een overeengekomen streefsaldo, waarbij overschotten worden overgeboekt naar de poolrekening van de Poolleider en tekorten worden aangevuld vanaf die poolrekening.

Artikel 2 · Poolrekening en bank

De cash pool wordt uitgevoerd via ING Bank N.V., met inachtneming van de door deze bank gehanteerde voorwaarden voor cash-poolingdiensten. Elke wijziging van bank vereist voorafgaand schriftelijk overleg tussen Partijen.

Artikel 3 · Interne verrekenrente

Over de bedragen die op grond van deze overeenkomst tussen de rekeningen worden verschoven of virtueel worden gesaldeerd, wordt tussen Partijen een interne verrekenrente van 2% per jaar in rekening gebracht, te berekenen op basis van de dagelijkse debet- of creditstand.

Artikel 4 · Aansprakelijkheid en hoofdelijkheid

Iedere Partij blijft zelfstandig verantwoordelijk voor haar eigen schulden en verplichtingen jegens ING Bank N.V.; deze overeenkomst leidt niet automatisch tot hoofdelijke aansprakelijkheid van de Deelnemer voor schulden van de Poolleider of van andere deelnemers aan de cash pool, tenzij Partijen dit afzonderlijk schriftelijk zijn overeengekomen.