Cash-poolingovereenkomst — voorbeeld & model
Bundeling van banksaldi van groepsvennootschappen via de bank. Dit document wordt opgebouwd uit modelclausules. De software controleert de ingevoerde gegevens op de ingestelde regels; controleer zelf of het contract bij jouw situatie past. Wat je invult wordt nergens opgeslagen — tot je het volledige document bestelt.
Status: AI-opgezet model — laat een jurist het document beoordelen. Laat vóór ondertekening altijd een jurist meekijken.
Zo ziet een cash-poolingovereenkomst eruit
Een voorbeeld met fictieve gegevens — jouw versie vul je zelf in.
Partijen
Holding B.V., gevestigd te Amsterdam, hierna 'de Poolleider', en Werkmaatschappij B.V., gevestigd te Utrecht, hierna 'de Deelnemer', hierna gezamenlijk 'Partijen', komen op 1 september 2026 de volgende cash-poolingovereenkomst overeen met betrekking tot hun bankrekeningen bij ING Bank N.V. Partijen behoren tot dezelfde groep van vennootschappen en beogen met deze overeenkomst hun liquiditeitsbeheer op groepsniveau te bundelen.
Gegevens van partijen
Poolleider / hoofdrekeninghouder (bedrijfsnaam): Holding B.V., Amsterdam. Deelnemende groepsvennootschap (bedrijfsnaam): Werkmaatschappij B.V., Utrecht.
Artikel 1 · Doel en werking
Deze overeenkomst regelt de bundeling van de banksaldi van de Deelnemer en de Poolleider bij ING Bank N.V. met het doel de renteopbrengsten en -lasten binnen de groep te optimaliseren. De cash pool luidt in Euro (EUR). Bij zero balancing worden de saldi op de rekening van de Deelnemer dagelijks automatisch aangezuiverd tot een streefsaldo van € 0, waarbij overschotten worden overgeboekt naar de poolrekening van de Poolleider en tekorten worden aangevuld vanaf die poolrekening. Deze overeenkomst regelt uitsluitend de interne verhouding tussen Partijen; de verhouding tot de bank wordt beheerst door de separate cash-poolingdocumentatie van de bank.
Artikel 2 · Poolrekening en bank
De cash pool wordt uitgevoerd via ING Bank N.V., met inachtneming van de door deze bank gehanteerde voorwaarden voor cash-poolingdiensten. De poolrekening wordt aangehouden op naam van de Poolleider. Partijen verlenen de bank de voor de uitvoering benodigde volmachten en toestemmingen. Elke wijziging van bank, van de betrokken rekeningnummers of van de structuur van de cash pool vereist voorafgaand schriftelijk overleg tussen Partijen.
Dit is het begin van het model. Vul je eigen gegevens in voor het complete, kant-en-klare document.
Wat staat er in een cash-poolingovereenkomst?
Een cash-poolingovereenkomst van Lexparaat is geen invul-voorbeeld maar een opgebouwd document: elke clausule komt uit een gecureerde set, waar relevant met het wetsartikel erbij.
- Partijen
- Artikel 1 · Doel en werking
- Artikel 2 · Poolrekening en bank
- Artikel 3 · Interne verrekenrente
- Artikel 4 · Kredietlimiet en beheer
- Artikel 5 · Aansprakelijkheid en hoofdelijkheid
⚖ art. 6:6 BW
1. Is een prestatie door twee of meer schuldenaren verschuldigd, dan zijn zij ieder voor een gelijk deel verbonden, tenzij uit wet, gewoonte of rechtshandeling voortvloeit dat zij voor ongelijke delen of hoofdelijk verbonden zijn.
2. Is de prestatie ondeelbaar of vloeit uit wet, gewoonte of rechtshandeling voort dat de schuldenaren ten aanzien van een zelfde schuld ieder voor het geheel aansprakelijk zijn, dan zijn zij hoofdelijk verbonden.
3. Uit een overeenkomst van een schuldenaar met zijn schuldeiser kan voortvloeien dat, wanneer de schuld op twee of meer rechtsopvolgers overgaat, dezen voor ongelijke delen of hoofdelijk verbonden zullen zijn.
Artikel 6:6 BW — uitleg en de modellen die erop rusten →
Bron: wetten.overheid.nl — Burgerlijk Wetboek Boek 6 (BWBR0005289), toestand geldig vanaf 2026-07-16, opgehaald 10-09-2026 uit de BWB-repository van de overheid. Wetteksten zijn vrij van auteursrecht (art. 11 Auteurswet); de uitleg en de contractmodellen zijn van Lexparaat.
- Artikel 6 · Zekerheden en cross-garantie (indien van toepassing)
- Artikel 7 · Verrekening en onderlinge posities
⚖ art. 6:127 BW
1. Wanneer een schuldenaar die de bevoegdheid tot verrekening heeft, aan zijn schuldeiser verklaart dat hij zijn schuld met een vordering verrekent, gaan beide verbintenissen tot hun gemeenschappelijk beloop teniet.
2. Een schuldenaar heeft de bevoegdheid tot verrekening, wanneer hij een prestatie te vorderen heeft die beantwoordt aan zijn schuld jegens dezelfde wederpartij en hij bevoegd is zowel tot betaling van de schuld als tot het afdwingen van de betaling van de vordering.
3. De bevoegdheid tot verrekening bestaat niet ten aanzien van een vordering en een schuld die in van elkaar gescheiden vermogens vallen.
Artikel 6:127 BW — uitleg en de modellen die erop rusten →
Bron: wetten.overheid.nl — Burgerlijk Wetboek Boek 6 (BWBR0005289), toestand geldig vanaf 2026-07-16, opgehaald 10-09-2026 uit de BWB-repository van de overheid. Wetteksten zijn vrij van auteursrecht (art. 11 Auteurswet); de uitleg en de contractmodellen zijn van Lexparaat.
- Artikel 8 · Fiscale aspecten
- Artikel 9 · Informatie en rapportage
- Artikel 10 · Geheimhouding
- Artikel 11 · Duur en opzegging
- Artikel 12 · Wijzigingen
- Artikel 13 · Toepasselijk recht en geschillen
Termijnen die de wachter bewaakt
Dit model levert zijn termijnen mee (betaling) — controleer bij ingebruikname welke datums daadwerkelijk in de bewaking zijn opgenomen. Gebeurtenissen zonder bekende datum, zoals een latere executie of fiscale melding, vragen afzonderlijke opvolging.
Veelgestelde vragen over een cash-poolingovereenkomst
Waarvoor gebruik je een cash-poolingovereenkomst?
Bundeling van banksaldi van groepsvennootschappen via de bank.
Wat kost een cash-poolingovereenkomst?
Je eerste document is gratis. Daarna kost een document €5, of €29 voor alle modellen uit dezelfde bundel. Invullen en bekijken kost je niets. Wil je dat een jurist het controleert en meetekent, dan kost dat €99.
Is dit een statisch voorbeeld of een echt document?
Geen voorbeeld-PDF: je vult de velden in en de software bouwt het document op uit gecureerde clausules en voert de ingestelde invoercontroles uit. Controleer of het document bij jouw situatie past.
Is dit model juridisch getoetst?
De clausuleset is een werkversie; de juridische toets door mr. Yves Houben volgt. De software voert de ingestelde invoercontroles uit. Een geslaagde controle is geen juridische goedkeuring.
Bewaakt Lexparaat ook de termijnen uit dit contract?
Dit model bevat termijngegevens (betaling). Controleer bij ingebruikname welke datums daadwerkelijk in de bewaking zijn opgenomen. Houd termijnen die afhangen van latere gebeurtenissen afzonderlijk bij.
Wat heb ik nodig om dit model in te vullen?
Niet meer dan de basisgegevens: poolleider / hoofdrekeninghouder, vestigingsplaats poolleider, deelnemende groepsvennootschap, vestigingsplaats deelnemer, datum overeenkomst, bank waarbij de cash pool wordt aangehouden. Twijfel je ergens over, dan laat je het veld staan en kijkt de jurist mee.
Andere modellen
Meer over dit onderwerp
Wat de wet hierover zegt, uitgelegd aan de hand van de artikelen waar dit model op steunt.
